El 2022 fue un entorno global desafiante para todo tipo de inversores. Las medidas de la Reserva Federal de EE.UU. (Fed) sobre los objetivos de inflación y el conflicto entre Rusia y Ucrania son dos factores que han provocado volatilidad y ajustes en muchos mercados.
A continuación se presenta un análisis y una visión general de los instrumentos financieros identificados por nuestros expertos en inversiones para el nuevo año 2023.
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Fondos de inversión abiertos
Los fondos de inversión son vehículos en los que un grupo de personas con circunstancias y objetivos de inversión similares invierten su dinero en una cartera diversificada de activos gestionada por profesionales.
Ofrecen muchas ventajas, como una gestión activa y profesional, diversificación y transparencia de los activos, alta liquidez y un acceso muy fácil.
Para los inversores con necesidades de efectivo a corto plazo, recomendamos el Baranz Money Market Fund, cuyo objetivo es un riesgo muy bajo y una baja volatilidad. El fondo se compone de depósitos a plazo, garantías y una cuenta corriente con intereses.
Sorprendentemente, nunca ha generado una rentabilidad negativa desde su lanzamiento en 2020.
En cambio, para los inversores con un horizonte de inversión medio (de 6 meses a 1 año), recomendamos el fondo Balanz Performance III Corporate, un nuevo fondo lanzado a principios de junio de 2022 que invierte en bonos de empresas argentinas de alta calificación.
Está compuesto en su totalidad por bonos corporativos (Badlar, Dollar Link, Dollar y UVA son ajustables).
Invertir en CEDEARs
El CEDEAR es un certificado de depósito argentino que representa activos extranjeros negociados en Argentina en forma de certificados.
El precio del CEDEAR está influido por el valor del activo subyacente (acciones o ETF), el tipo de conversión y el tipo de cambio previsto.
Las ventajas son obvias: al invertir en pesos y sin una cuenta en el extranjero, se tiene acceso a empresas internacionales líderes como Apple, Amazon, Nvidia, Alphabet, Visa, Walmart y Goldman Sachs.
También es una herramienta muy utilizada para diversificar las inversiones en varios sectores.
Además, las empresas que pagan dividendos están obligadas a pagar el CEDEAR, que se registra en dólares.
Los CEDEAR son una gran opción para los inversores a largo plazo. Aquí están los 4 CEDEARs que se recomiendan principalmente:
The Mosaic Company
Mosaic está especializada en la producción y comercialización de concentrados de fosfato, fertilizantes y nutrientes de potasa para su uso en la agricultura y representa el 12% de la producción mundial de fosfatos.
La pandemia ha provocado un aumento de la demanda de alimentos y, por tanto, de fertilizantes, especialmente en China.
En Estados Unidos, el mayor cultivo es el maíz, que es el que requiere más fertilizantes.
Po lor tanto, nos encontramos en una situación muy favorable del mercado mundial de fertilizantes.
Amazon
Líder en comercio electrónico y servicios en línea en la nube. Actualmente es la empresa minorista más rentable del mundo y está completamente diversificada. Ofrecen varios grupos de productos, como entretenimiento, moda, electrónica, alimentación, libros, etc. La empresa obtuvo muy buenos resultados en su informe trimestral, con un aumento de las ventas del 7%, superando las expectativas. Los servicios online de Amazon crecieron un 33% (19.700 millones de dólares) en el trimestre, representando el 16% de los ingresos de Amazon pero el 100% de sus beneficios.
Corporación Broadcom
Broadcom Corporation diseña, desarrolla y suministra una amplia gama de componentes semiconductores y es uno de los mayores proveedores de infraestructura de comunicaciones de banda ancha en Estados Unidos.
La empresa presentó unos resultados trimestrales sorprendentemente positivos y superó las expectativas de los analistas.
El beneficio por acción fue de 9,73 dólares, frente a las expectativas de 9,56 dólares, con unos ingresos de 8.460 millones de dólares.
Broadcom sigue manteniendo sus características principales con sus acciones en las categorías de «valor» y «crecimiento», aumentando su dividendo y la recompra de acciones.
Se espera que los ingresos del próximo trimestre sean de 8.900 millones de dólares.
ExxonMobil
ExxonMobil es una de las mayores empresas internacionales de petróleo y gas del mundo.
La empresa se ha beneficiado de las sanciones occidentales contra Rusia, que han reconfigurado el mercado mundial del petróleo y el gas.
La empresa ganó cuota en el mercado mundial de la energía y obtuvo beneficios récord en el primer semestre del año.
Los últimos resultados financieros de la empresa fueron sorprendentemente sólidos, superando las expectativas con un beneficio de 4,14 dólares por acción sobre unos ingresos de 115.680 millones de dólares.
Instrumentos de deuda convertibles
Un instrumento de deuda negociable es un instrumento financiero que se negocia en los mercados de capitales nacionales e internacionales. Se trata de un instrumento de renta fija, ya que conlleva un compromiso concreto de pago de capital e intereses en el futuro. Es una fuente de financiación para la empresa emisora y una oportunidad de inversión para los inversores. Ofrece un alto grado de certidumbre, tanto en términos de rendimientos como de frecuencia de pagos.
Para quienes tengan dólares estadounidenses, existen bonos corporativos emitidos por empresas argentinas que pueden comprarse en pesos y dólares estadounidenses y rescatarse en dólares estadounidenses en fechas concretas.
Una opción es el bono de Telecom con vencimiento en 2026 (TLC1O), que tiene un rendimiento anual del 9,5% y un cupón del 8%, pagadero semestralmente en enero y julio.
La otra opción es el bono de Pampa Energía con vencimiento en 2026 (MGC9O), con una rentabilidad anual de aproximadamente el 10% y un cupón del 9,5%, pagadero semestralmente en junio y diciembre. Ambos bonos están sujetos a la regulación del Estado de Nueva York.
Hay muchas alternativas en el mercado para que los inversores puedan asignar sus inversiones de forma inteligente.
