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¿Cuál es la mejor forma de ganarle a la inflación?

Cuando el poder adquisitivo del dólar disminuye, a menudo también se resienten nuestros activos financieros en general. Durante los periodos de inestabilidad financiera, el espectro de la inflación se cierne sobre nosotros. El coste de los bienes puede subir, pero los salarios no, incluso si los salarios siguen el ritmo de la inflación, es probable que el aumento de los precios y el de los salarios se compensen mutuamente, lo que puede tener un efecto negativo en la cartera.

Aunque los efectos de la inflación parezcan inevitables para su cartera, hay formas de vencerla. Entre estas tácticas destacan los tipos de inversión que no están tan expuestos a los altibajos del mercado bursátil, como la inversión en tierras agrícolas o las inversiones alternativas en general.

He aquí algunos consejos para protegerse de la subida de la inflación en su cartera mediante una serie de inversiones útiles.

Indice de Contenido

Por qué es importante vencer al aumento de la inflación

La inflación puede ser un lastre importante para su cartera. En primer lugar, las tasas de inflación pueden mermar las modestas ganancias de la cartera. Supongamos, por ejemplo, que la inflación aumenta un tres por ciento: si su cartera sólo crece en la media típica del Dow Jones del cinco por ciento, su cartera sólo habrá crecido un punto porcentual.

¿Cuál es el motivo? El poder adquisitivo. Cuando los bienes cuestan más, se necesita más dinero para comprarlos. Es muy sencillo, por supuesto, pero esto no sólo aligera su cartera. Si una acción sube de precio durante un periodo inflacionista, el poder adquisitivo de ese dólar sigue siendo inferior al que tenía antes. Esto significa que sus ganancias se ven debilitadas por un dólar más débil.

En otras palabras, sus inversiones tienen que rendir más que la inflación. Esto resulta aún más difícil cuando las turbulentas condiciones del mercado son la causa de la inflación en primer lugar.

Inversiones convencionales que superan el aumento de la inflación

Dado que el mercado desempeña un papel importante a la hora de sentar las bases de la inflación, puede resultar difícil encontrar soluciones a través de inversiones convencionales como la compra de acciones y la participación en fondos. Sin embargo, todavía existen algunas opciones a través de las inversiones convencionales que pueden servir de cobertura contra la inflación.

Fondos de inversión

A pesar de no ser el producto financiero más glamuroso que existe, los fondos de inversión pueden ayudar a vencer el aumento de la inflación proporcionando mayores rendimientos a largo plazo que la tasa de inflación.
Sin embargo, esto no significa necesariamente que vayan a ofrecerle una rentabilidad considerable, sólo que superarán el porcentaje de inflación y seguirán obteniendo ganancias.

Cuanto más diversifique su gama de inversiones en fondos de inversión, más probabilidades tendrá de superar la inflación. Esto puede servir como cobertura contra la inflación que afecta a uno o más sectores de forma más agresiva que a otros. Una buena combinación de fondos de inversión y fondos cotizados (o ETF) también puede ayudarle a diversificar sus inversiones.

Acciones extranjeras y fondos bursátiles

La inflación no afecta a todos los países por igual. Un periodo inflacionista en Estados Unidos puede no significar que el Reino Unido lo esté experimentando, por ejemplo. Esto brinda a los inversores inteligentes la oportunidad de mirar al extranjero como forma de vencer la inflación creciente. 

Invertir directamente en valores internacionales, o a través de fondos de valores internacionales, puede abrir su cartera de forma significativa. Esto puede ayudarle a evitar que la totalidad de sus participaciones queden retenidas en una economía en proceso de inflación.

Inversiones alternativas que vencen al aumento de la inflación

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En última instancia, sólo hay un número limitado de opciones para vencer a la inflación creciente a través del mercado de valores. Las verdaderas inversiones resistentes a la inflación deben encontrarse en sectores de la economía que sean bienes esenciales o cuyo valor no fluctúe con el poder adquisitivo del dólar. 

Para estas opciones, los inversores deben buscar inversiones alternativas como perspectiva para vencer a la inflación creciente. He aquí algunas de las opciones de inversión alternativa más comunes para mantener a raya la inflación.

Inversión en tierras agrícolas

La inversión en tierras de cultivo es, con diferencia, una de las inversiones más resistentes a la inflación. La razón por la que la inversión en tierras de cultivo se mantiene tan bien frente a otros tipos de inversión es que los rendimientos de las tierras de cultivo están intrínsecamente ligados a los precios de los alimentos, que tienden a moverse al mismo ritmo que la inflación. 

Tanto si invierte en cultivos en hilera como en cultivos permanentes, los inversores en tierras de cultivo están bien preparados para preservar, o en algunos casos aumentar, su capital en tiempos de inflación creciente.

Junto con una dinámica estable de oferta y demanda que está llevando los valores subyacentes de la tierra a nuevos récords, los bienes inmuebles agrícolas son especialmente adecuados para mantener el valor a lo largo del tiempo, incluso durante las recesiones.

Bienes inmuebles

La inversión inmobiliaria también puede ser una cobertura convincente contra la inflación. La mayoría de los tipos de bienes inmuebles conservan su valor incluso durante periodos en los que el dólar no avanza tanto, lo que los convierte en una opción atractiva para los inversores que desean invertir su dinero en una opción resistente a la inflación.

Una desventaja potencial de la inversión inmobiliaria es que una reducción del poder adquisitivo puede disuadir a la gente de comprar propiedades, como casas, cuando las condiciones económicas no son favorables a los compradores. Los inmuebles comerciales también pueden ser más difíciles de alquilar cuando la inflación es alta, ya que muchas personas podrían no comprar con la misma ferocidad que lo harían durante períodos de baja inflación.

Productos básicos

La gente siempre necesitará cereales, ganado y petróleo (al menos por ahora).
Aunque el poder adquisitivo del dólar disminuya cuando aumenta la inflación, éstas y otras materias primas mantienen su valor debido a lo importantes que son en la vida cotidiana.
La compra de materias primas a través del mercado alternativo puede ayudar a compensar algunos de los problemas que una cartera de acciones y fondos podría experimentar durante un periodo inflacionista.

Algunas opciones comunes de materias primas son el oro, la plata y otros metales preciosos. Estas inversiones son un elemento básico común de una cartera adversa a la recesión y la inflación, y se encuentran entre las materias primas más populares. Conservan muy bien su valor y son una opción fiable para aparcar el dinero invertido cuando los inversores se enfrentan a dificultades financieras.

Cobertura contra la inflación mediante inversiones alternativas

En última instancia, no existe una manera infalible de vencer por completo a la inflación creciente.
Este fenómeno afecta a casi todos los sectores de la economía de distintas maneras (y en distinta medida).
Sin embargo, puede tomar medidas proactivas para diversificar sus activos de forma que tenga en cuenta los sectores y tipos de inversión menos afectados directamente por la inflación.

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